Okienko transferowe OFE-ZUS. Wybierz mądrze i zyskaj więcej na emeryturze

Już za chwilę otworzy się tzw. okienko transferowe. Od naszej decyzji zależeć będzie los składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia). Pozostała część składki emerytalnej, czyli 16,6 proc., trafia do ZUS i jest zapisywana na koncie emerytalnym (12,22 proc.) i subkoncie (4,38 proc.).

Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 roku każdy, kto jest uczestnikiem drugiego filara, może zdecydować, czy wskazane 2,92 proc. składki trafi na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych, czy do wybranego otwartego funduszu emerytalnego. Decyzja dotyczy nowych składek, a nie dotychczasowych środków. Dotychczasowe środki pozostają w instytucji, która je ewidencjonowała.

ZUS czy OFE. Jaką decyzję podjąć?

- System emerytalny podlega różnego rodzaju presjom. Możemy się spodziewać, że nasze przyszłe emerytury nie będą tak sowite, jak byśmy sobie marzyli. Warto więc zainteresować się swoją przyszłością emerytalną. Być aktywnym - podkreślił w audycji "Cztery pory roku" Filip Pietkiewicz z Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych. 

Gość radiowej Jedynki zwrócił uwagę, że 14,5 mln Polaków ma swoje rachunki w otwartych funduszach emerytalnych. - To tzw. okno transferowe to świetny moment, inspiracja do tego, żeby sprawdzić, w jakim jestem OFE, ile mam środków w tym OFE, jak to się ma do całości naszego zabezpieczenia emerytalnego - wymienił. 

Zdaniem Pietkiewicza warto zastanowić się nad przekazywaniem części składki do OFE. - Przede wszystkim, dlatego że te pieniądze aktywnie wspierają polską gospodarkę - wyjaśnił. 

Czytaj także:

Podjąłem decyzję, co dalej?

Jeżeli nie mamy zamiaru zmieniać decyzji podjętej w poprzednim okienku transferowym lub przy okazji wchodzenia na rynek pracy po zamknięciu poprzedniego okienka, to nic nie musimy robić. O swojej decyzji muszą poinformować tylko ci, którzy chcą zmienić przeznaczenie składki.

Należy ją wyrazić poprzez przekazanie do ZUS wypełnionego "Oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych".

Oświadczenie można przekazać do ZUS: osobiście, za pośrednictwem poczty, drogą elektroniczną - za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych ZUS (PUE) lub przy wykorzystaniu urzędomatów.

Ważne uwagi dotyczące młodych ludzi i seniorów

Deklaracji o przeznaczeniu 2,92 proc. składki emerytalnej nie składają osoby, które mają do ukończenia wieku emerytalnego 10 lub mniej lat. W przypadku tych osób - zgodnie z prawem - Zakład Ubezpieczeń Społecznych zaprzestaje odprowadzania składek do otwartych funduszy emerytalnych, a fundusze rozpoczynają stopniowy transfer środków z OFE do ZUS.

Składki osób wchodzących na rynek pracy tak podczas okienka transferowego, jak i po jego zakończeniu, a które nie złożą oświadczenia o ich przekazywaniu do otwartych funduszy emerytalnych i nie zawrą umowy z OFE, automatycznie trafią na subkonto w ZUS.